2023年6月2日中午，客户张女士焦急来到中信银行郑州分行营业网点，说要办理保证金汇款业务。该行工作人员接待了张女士，通过进一步的沟通了解，工作人员及时制止了张女士的汇款行为，这到底是怎么一回事呢。
原来，张女士在某二手交易平台首次注册账号，出售自己的闲置物品，令张女士惊讶的是，当她将闲置物品信息挂发至此交易平台后，立马会有用户下单进行购买，但当用户点击购买商品后，张女士却始终收不到货款。于是张女士与该用户联系，询问其是否支付货款，该用户声称已完成货款支付，但是系统提示张女士为新注册用户，信用等级不高，所支付货款无法正常入账，需向“指定账户”缴纳2500的“保证金”，待交易完成后保证金可原路退回。
该用户将相关提示及入账链接发至张女士，张女士由于首次注册交易平台，对具体交易细节并不了解，单纯的相信了对方的说辞，决定按照提示向指定账户转入2500元的“保证金”。对于张女士所提到的“保证金”，该行工作人员高度警觉，遂建议张女士向该平台官方客服反映情况。客服反馈其平台从未要求新用户交纳过保证金，张女士这才意识到自己可能遭遇诈骗，购买其闲置物品的用户很可能就是实施电信诈骗的人员，以购买物品为诱饵，诱导新注册用户交纳“保证金”。根据张女士反映的情况，中信银行郑州分行网点工作人员迅速与该“指定账户”的开户网点取得联系，告知其相关情况，开户网点迅速开展排查，并及时采取管控措施，避免涉案资金的转移。
中信银行郑州分行在此提醒广大群众，平台交易需谨慎，异常汇款不可信，陌生链接有风险，反诈知识记于心。(中信银行郑州分行 冯林宏)
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